Politica AML & KYC | freshbett.com

Su freshbett.com siamo pienamente impegnati a mantenere una piattaforma sicura, trasparente e legalmente conforme. La nostra politica antiriciclaggio e di identificazione dei clienti (AML & KYC) è stata sviluppata in linea con i requisiti legali e normativi applicabili — inclusa la Direttiva UE antiriciclaggio (2015/849) — ed è progettata per prevenire efficacemente il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e qualsiasi altra attività fraudolenta. Ogni membro del nostro team, dalla direzione al personale operativo, è tenuto a rispettare questi standard senza eccezioni.

Il Nostro Programma di Conformità AML/CTF

Abbiamo implementato un programma di conformità completo per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (CTF) che copre tutte le aree chiave della gestione del rischio. Questo include:

Identificazione e verifica di tutti i clienti e dei loro titolari effettivi
Valutazione e monitoraggio continuo dei rischi AML/CTF
Adeguata verifica rafforzata per i clienti identificati come ad alto rischio
Identificazione delle Persone Politicamente Esposte (PEP) e dei loro stretti collaboratori
Procedure interne per il monitoraggio e la segnalazione di attività sospette
Controllo di tutti i clienti rispetto alle liste globali dei terroristi, alle liste delle sanzioni e alle liste dei soggetti designati
Programmi regolari di formazione e sensibilizzazione del personale
Gestione accurata dei documenti e tenuta dei registri
Gestione delle richieste regolamentari e degli incidenti di conformità
Supervisione quotidiana della conformità da parte del personale dedicato

Procedure Know Your Customer (KYC)

Le nostre procedure KYC sono una parte essenziale del nostro modo di operare. Ci consentono di verificare l’identità dei nostri giocatori, proteggerli da potenziali danni e garantire che la nostra piattaforma non venga utilizzata in modo improprio. Il nostro framework KYC include:

Identificazione completa del cliente al momento della registrazione e prima di qualsiasi transazione finanziaria
Una chiara politica di accettazione dei clienti — non accettiamo giocatori minorenni o persone provenienti da territori soggetti a restrizioni o sanzioni
Monitoraggio continuo dei clienti ad alto rischio per tutta la durata del loro rapporto con noi
Raccolta di informazioni aggiuntive rilevanti per la valutazione del rischio AML
Revisioni KYC continue che si adattano ai rischi appena identificati nel tempo
Conservazione elettronica di tutti i documenti di identificazione e dei dati delle transazioni per un minimo di 10 anni

Un Approccio Basato sul Rischio

Applichiamo un approccio basato sul rischio (RBA) per identificare e gestire le potenziali minacce AML/CTF. In pratica, questo significa:

Prima di elaborare qualsiasi transazione, effettuiamo controlli per confermare che l’identità del cliente non corrisponda a nessun criminale noto, entità vietata o terrorista
I dati rilevanti del cliente vengono raccolti e valutati prima di effettuare le transazioni
Le valutazioni del rischio considerano fattori quali il background del cliente, il paese di origine, la fonte dei fondi e la cronologia delle transazioni
L’adeguata verifica rafforzata viene applicata ai clienti o alle transazioni che presentano un livello di rischio più elevato, incluse quelle con origine dei fondi poco chiara o valori e frequenze di transazione insolitamente elevati

Programma di Identificazione del Cliente

Richiediamo a tutti i clienti di completare la verifica dell’identità prima che qualsiasi transazione finanziaria possa avere luogo. La verifica viene ripetuta anche quando vi è qualsiasi dubbio sull’accuratezza o completezza delle informazioni precedentemente fornite.

Non permettiamo che alcuna transazione venga eseguita con una verifica dell’identità incompleta. Come parte di questo processo, i clienti sono tenuti a fornire:

Nome completo
Indirizzo e-mail
Data di nascita
Una copia di un documento d’identità valido rilasciato dal governo, passaporto o patente di guida
Prova di residenza — come un recente estratto conto bancario o una bolletta datata entro gli ultimi 90 giorni

Questo processo viene gestito tramite un sistema di verifica automatizzato e sicuro per renderlo il più semplice e rapido possibile.

Persone Politicamente Esposte (PEP)

freshbett.com non intrattiene rapporti commerciali con individui classificati come Persone Politicamente Esposte, né con i loro familiari diretti. Tutti i clienti vengono verificati rispetto alle liste globali delle PEP prima che venga stabilito qualsiasi rapporto, come parte del nostro processo standard di onboarding.

Il Ruolo del Nostro Responsabile della Conformità

Il nostro Responsabile della Conformità dedicato è responsabile della supervisione dell’efficace attuazione di questa politica AML & KYC in tutta l’organizzazione. Le sue responsabilità includono:

Raccolta e gestione delle informazioni di identificazione dei clienti
Monitoraggio delle transazioni alla ricerca di schemi sospetti o insoliti
Sviluppo e mantenimento di politiche e procedure interne per la rendicontazione e la conservazione dei documenti
Aggiornamento delle valutazioni del rischio in base all’evolversi delle circostanze
Mantenimento di registri AML accurati e completi
Collaborazione con le forze dell’ordine e le autorità di regolamentazione come richiesto dalla legge applicabile
Comunicazione diretta con le autorità competenti coinvolte nella prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo
Erogazione di formazione continua AML/KYC a tutto il personale pertinente

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