Politique AML & KYC | freshbett.com

Chez freshbett.com, nous nous engageons pleinement à maintenir une plateforme sûre, transparente et légalement conforme. Notre politique de lutte contre le blanchiment d’argent et de connaissance du client (AML & KYC) a été développée en conformité avec les exigences légales et réglementaires applicables — notamment la Directive européenne anti-blanchiment (2015/849) — et est conçue pour prévenir efficacement le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et toute autre activité frauduleuse. Chaque membre de notre équipe, de la direction au personnel opérationnel, est tenu de respecter ces standards sans exception.

Notre Programme de Conformité AML/CTF

Nous avons mis en place un programme de conformité complet pour la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (CTF) qui couvre tous les domaines clés de la gestion des risques. Celui-ci comprend :

Identification et vérification de tous les clients et de leurs bénéficiaires effectifs
Évaluation et surveillance continue des risques AML/CTF
Diligence renforcée pour les clients identifiés comme à haut risque
Identification des Personnes Politiquement Exposées (PPE) et de leurs proches collaborateurs
Procédures internes de surveillance et de signalement des activités suspectes
Contrôle de tous les clients par rapport aux listes mondiales de terroristes, aux listes de sanctions et aux listes de ressortissants spécialement désignés
Programmes réguliers de formation et de sensibilisation du personnel
Gestion rigoureuse des documents et tenue des registres
Traitement des demandes réglementaires et des incidents de conformité
Supervision quotidienne de la conformité par le personnel dédié

Procédures Know Your Customer (KYC)

Nos procédures KYC constituent une partie essentielle de notre façon de fonctionner. Elles nous permettent de vérifier l’identité de nos joueurs, de les protéger contre tout préjudice et de garantir que notre plateforme n’est pas utilisée à mauvais escient. Notre cadre KYC comprend :

Identification complète du client lors de l’inscription et avant toute transaction financière
Une politique d’acceptation claire des clients — nous n’acceptons pas les joueurs mineurs ni les personnes provenant de territoires soumis à des restrictions ou des sanctions
Surveillance continue des clients à haut risque tout au long de leur relation avec nous
Collecte d’informations supplémentaires pertinentes pour l’évaluation du risque AML
Révisions KYC continues qui s’adaptent aux risques nouvellement identifiés au fil du temps
Conservation électronique de tous les documents d’identification et des données de transaction pendant au moins 10 ans

Une Approche Basée sur les Risques

Nous appliquons une approche basée sur les risques (ABR) pour identifier et gérer les menaces potentielles AML/CTF. En pratique, cela signifie :

Avant de traiter toute transaction, nous effectuons des vérifications pour confirmer que l’identité du client ne correspond à aucun criminel connu, entité interdite ou terroriste
Les données pertinentes du client sont collectées et évaluées avant l’exécution des transactions
Les évaluations des risques tiennent compte de facteurs tels que le profil du client, le pays d’origine, la source des fonds et l’historique des transactions
Une diligence renforcée est appliquée aux clients ou aux transactions présentant un niveau de risque plus élevé, notamment ceux impliquant des origines de fonds peu claires ou des valeurs et fréquences de transaction inhabituellement élevées

Programme d’Identification des Clients

Nous demandons à tous les clients de compléter la vérification d’identité avant qu’une transaction financière puisse avoir lieu. La vérification est également répétée lorsqu’il existe un doute sur l’exactitude ou l’exhaustivité des informations précédemment fournies.

Nous ne permettons à aucune transaction de se dérouler avec une vérification d’identité incomplète. Dans le cadre de ce processus, les clients sont tenus de fournir :

Nom complet
Adresse e-mail
Date de naissance
Une copie d’une pièce d’identité valide délivrée par le gouvernement, d’un passeport ou d’un permis de conduire
Justificatif de domicile — tel qu’un relevé bancaire récent ou une facture de services publics datée de moins de 90 jours

Ce processus est géré via un système de vérification automatisé et sécurisé afin de le rendre aussi simple et rapide que possible.

Personnes Politiquement Exposées (PPE)

freshbett.com ne fait pas affaire avec des personnes classées comme Personnes Politiquement Exposées, ni avec les membres de leur famille immédiate. Tous les clients sont contrôlés par rapport aux listes mondiales de PPE avant qu’une relation soit établie, dans le cadre de notre processus d’intégration standard.

Le Rôle de Notre Responsable de la Conformité

Notre Responsable de la Conformité dédié est chargé de superviser la mise en œuvre efficace de cette politique AML & KYC dans l’ensemble de l’organisation. Ses responsabilités comprennent :

Collecte et gestion des informations d’identification des clients
Surveillance des transactions à la recherche de schémas suspects ou inhabituels
Développement et maintenance des politiques et procédures internes pour la communication et la conservation des documents
Mise à jour des évaluations des risques en fonction de l’évolution des circonstances
Maintien de registres AML précis et complets
Coopération avec les forces de l’ordre et les autorités de réglementation conformément aux lois applicables
Communication directe avec les autorités compétentes impliquées dans la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme
Dispense de formations AML/KYC continues à tout le personnel concerné

Nous Contacter

Si vous avez des questions sur nos procédures AML & KYC, n’hésitez pas à nous contacter :