AML & KYC-Richtlinie | freshbett.com

Bei freshbett.com sind wir vollständig dem Ziel verpflichtet, eine sichere, transparente und rechtskonforme Plattform zu betreiben. Unsere Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Kundenidentifizierung (AML & KYC) wurde in Übereinstimmung mit den geltenden gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen entwickelt — einschließlich der EU-Geldwäscherichtlinie (2015/849) — und soll Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere betrügerische Aktivitäten wirksam verhindern. Jedes Mitglied unseres Teams, vom Management bis zu den Mitarbeitern an vorderster Front, ist verpflichtet, diese Standards ausnahmslos einzuhalten.

Unser AML/CTF-Compliance-Programm

Wir haben ein umfassendes Compliance-Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (CTF) implementiert, das alle wichtigen Bereiche des Risikomanagements abdeckt. Dazu gehören:

Identifizierung und Überprüfung aller Kunden und ihrer wirtschaftlich Berechtigten
Bewertung und laufende Überwachung von AML/CTF-Risiken
Verstärkte Sorgfaltspflichten für als hochriskant eingestufte Kunden
Identifizierung von politisch exponierten Personen (PEPs) und ihren engen Mitarbeitern
Interne Verfahren zur Überwachung und Meldung verdächtiger Aktivitäten
Überprüfung aller Kunden anhand globaler Terroristenlisten, Sanktionslisten und Listen speziell designierter Staatsangehöriger
Regelmäßige Mitarbeiterschulungen und Sensibilisierungsprogramme
Sorgfältige Aufzeichnungsführung und Dokumentenverwaltung
Bearbeitung regulatorischer Anfragen und Compliance-Vorfälle
Tägliche Compliance-Aufsicht durch dediziertes Compliance-Personal

Know Your Customer (KYC)-Verfahren

Unsere KYC-Verfahren sind ein wesentlicher Bestandteil unserer Arbeitsweise. Sie ermöglichen es uns, zu überprüfen, wer unsere Spieler sind, sie vor Schaden zu schützen und sicherzustellen, dass unsere Plattform nicht missbraucht wird. Unser KYC-Rahmen umfasst:

Vollständige Kundenidentifizierung bei der Registrierung und vor der Durchführung von Finanztransaktionen
Eine klare Kundenakzeptanzrichtlinie — wir akzeptieren keine minderjährigen Spieler oder Personen aus eingeschränkten oder sanktionierten Gebieten
Laufende Überwachung von Hochrisikokunden während ihrer gesamten Beziehung zu uns
Erhebung zusätzlicher Informationen, die für die Bewertung des AML-Risikos relevant sind
Kontinuierliche KYC-Überprüfungen, die sich an neu identifizierte Risiken anpassen
Elektronische Aufbewahrung aller Identifikationsdokumente und Transaktionsdaten für mindestens 10 Jahre

Risikobasierter Ansatz

Wir wenden einen risikobasierten Ansatz (RBA) an, um potenzielle AML/CTF-Bedrohungen zu identifizieren und zu managen. In der Praxis bedeutet dies:

Vor der Durchführung einer Transaktion führen wir Überprüfungen durch, um sicherzustellen, dass die Identität des Kunden nicht mit einer bekannten kriminellen Person, einer verbotenen Einrichtung oder einem Terroristen übereinstimmt
Relevante Kundendaten werden vor der Durchführung von Transaktionen gesammelt und bewertet
Risikobewertungen berücksichtigen Faktoren wie den Hintergrund des Kunden, das Herkunftsland, die Mittelherkunft und den Transaktionsverlauf
Verstärkte Sorgfaltspflichten werden bei Kunden oder Transaktionen angewendet, die ein höheres Risikoniveau aufweisen, einschließlich solcher mit unklarer Mittelherkunft oder ungewöhnlich hohen Transaktionswerten und -frequenzen

Kundenidentifizierungsprogramm

Wir verlangen von allen Kunden, die Identitätsverifizierung abzuschließen, bevor eine Finanztransaktion stattfinden kann. Die Verifizierung wird auch dann wiederholt, wenn Zweifel an der Richtigkeit oder Vollständigkeit der zuvor übermittelten Informationen bestehen.

Wir erlauben keine Transaktion mit unvollständiger Identitätsverifizierung. Im Rahmen dieses Prozesses sind Kunden verpflichtet, folgende Informationen einzureichen:

Vollständiger Name
E-Mail-Adresse
Geburtsdatum
Eine Kopie eines gültigen staatlich ausgestellten Ausweises, Reisepasses oder Führerscheins
Wohnsitznachweis — wie ein aktueller Kontoauszug oder eine Stromrechnung, die nicht älter als 90 Tage ist

Dieser Prozess wird über ein sicheres, automatisiertes Verifizierungssystem abgewickelt, um ihn so reibungslos und unkompliziert wie möglich zu gestalten.

Politisch Exponierte Personen (PEPs)

freshbett.com führt keine Geschäfte mit Personen, die als politisch exponierte Personen eingestuft sind, oder mit deren unmittelbaren Familienmitgliedern. Alle Kunden werden im Rahmen unseres Standard-Onboarding-Prozesses vor der Aufnahme jeder Beziehung gegen globale PEP-Listen überprüft.

Die Rolle unseres Compliance-Beauftragten

Unser dedizierter Compliance-Beauftragter ist für die effektive Umsetzung dieser AML & KYC-Richtlinie in der gesamten Organisation verantwortlich. Zu seinen Aufgaben gehören:

Sammlung und Verwaltung von Kundenidentifikationsinformationen
Überwachung von Transaktionen auf verdächtige oder ungewöhnliche Muster
Entwicklung und Pflege interner Richtlinien und Verfahren für die Berichterstattung und Aufzeichnungsaufbewahrung
Aktualisierung der Risikobewertungen entsprechend der sich verändernden Umstände
Führung genauer und vollständiger AML-Aufzeichnungen
Zusammenarbeit mit Strafverfolgungsbehörden und Regulierungsbehörden gemäß den geltenden Gesetzen
Direkte Kommunikation mit zuständigen Behörden, die an der Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung beteiligt sind
Durchführung laufender AML/KYC-Schulungen für alle relevanten Mitarbeiter

Kontakt

Wenn du Fragen zu unseren AML & KYC-Verfahren hast, zögere nicht, uns zu kontaktieren: